Zeig deinem Kunden, was ihm im Alter fehlt.

Q: Kann ich PDF-Reports für meine Kunden erstellen?

Ja, mit einem Klick erstellst du PDF-Reports mit allen Charts, Berechnungen und deinen Notizen – inklusive Zusatzseite für Risiko-LV und Pflege, wenn Daten vorhanden sind.

Q: Welche Berechnungen führt MeineSparquote durch?

PV-Formeln für die Rentenplanung, Inflation, Steuern, 12/62-Regel, BU-Bedarfsanalyse, Risiko-LV, Pflegevorsorge, Entnahmeplan, Cashflow-Analyse und A/B-Szenarien für Zinssätze.

Q: Kann ich mehrere Kundenprofile speichern?

Ja, mit einer aktivierten Lizenz speicherst du Kundenprofile sicher in der Cloud – mit Berater-Lizenz oder Agentur-Team.

MeineSparquote rechnet die Rentenlücke live im Gespräch, Schritt für Schritt bis zum persönlichen Fahrplan. Dein Kunde versteht, was fehlt, und nimmt es als PDF mit nach Hause.

Kostenlos testen So läuft das Gespräch

3.511 €

Lücke im Monat ab 67

Wunsch-Einkommen mit 67: 4.711 €
Kapitalbedarf zum Rentenbeginn: 877.628 €
Nötige Sparrate bei 6,0 %: 775 €

Abb. 1Wunsch-Einkommen mit 2 % Inflation und gesetzliche Rente in € pro Monat, Alter 35 bis 90. Die gelbe Fläche ist die Lücke, die die Vorsorge schließen muss.

Annahmen

Werte ändern, Grafik geht mit

Wunsch-Netto im Alter

Alter heute

Gesetzliche Rente

Bereits angespart

Rendite pro Jahr

6,0 %

Wunsch-Netto in heutigem Geld, gesetzliche Rente laut Renteninformation. Gerechnet mit der Rechenlogik der App und ihren Standardannahmen: Inflation 2 %, Rentenbeginn mit 67, Entnahme bis 90 bei 3 % Rendite, ohne Steuern und private Vorsorge. Im Tool rechnest du zusätzlich mit Steuern, 12/62-Regel, BU, Pflege und Szenarien.

So läuft das Gespräch: fünf Schritte, ein roter Faden.

Jeder Schritt baut auf dem vorherigen auf. Du führst, dein Kunde behält den Überblick, und die Zahlen fließen automatisch weiter.

Basisdaten und Ziele aufnehmen, sie steuern jede spätere Berechnung.

Schritt Meine Infos in der App: Basisdaten der Testkundin Lena Beispiel, 35 Jahre, Erzieherin — **Abb. 2**Schritt 1, Meine Infos: Basisdaten der Testkundin Lena Beispiel. Echte App-Screens mit Beispieldaten.

Ein Klick. Volle Aufmerksamkeit.

Im Kundenmodus verschwindet alles, was nicht ins Gespräch gehört: keine Seitenleiste, keine Verwaltung, nur große Ergebnisse und klare Charts. Ideal am Tablet oder Beamer.

Mit Esc bist du zurück in der Berater-Ansicht.

Kundenmodus ausprobieren

Kundenmodus in der App: oben die Schritte als Reiter, darunter das Ergebnis 775 Euro monatliche Investition, Was kostet Warten und die Kapitalentwicklung bis zum Rentenalter — **Abb. 3**Kundenmodus mit Schrittleiste, Ergebnis und Kapitalentwicklung.Kundenmodus am Tablet: Schrittleiste, Ergebnis 775 € und „Was kostet Warten?“. Beispieldaten.

Am Ende: ein Bericht für den Kunden, ein Protokoll für die Akte.

Alle Ergebnisse laufen in der Übersicht zusammen. Daraus entstehen mit einem Klick zwei Dokumente, ohne Nachtippen am Schreibtisch.

PDF-Report für deinen Kunden

Der persönliche Finanzfahrplan mit Charts, Kennzahlen und deinen Notizen, mit deinem Logo. Mit Zusatzseite für Risiko-LV und Pflege, wenn du dazu Daten erfasst hast.

Beratungsprotokoll für deine Akte

Dokumentation nach §§ 61, 62 VVG: je Bereich Lücke, Bestand, Empfehlung und Begründung, dazu die Entscheidung des Kunden.

Report ausprobieren

Übersicht der Testkundin in der App: Absicherungs-Überblick 0 von 4 abgesichert, Cashflow mit 395 Euro Spielraum, Vorsorge-Status mit 775 Euro Ziel-Investition und 877.628 Euro Zielvermögen — **Abb. 4**Übersicht mit Absicherungsstatus, Cashflow und Vorsorge-Status.Übersicht, Vorsorge-Status: 775 € Ziel-Investition, Zielvermögen 877.628 €. Beispieldaten.

Alles für das Gespräch, in einem Tool.

Kein Tool-Wechsel, keine Excel-Fehler: Die Zahlen aus einem Modul fließen direkt ins nächste.

E/A-Analyse: Einnahmen, Ausgaben und Spielraum: der Kassensturz als Gesprächseinstieg.
Sparquote & Rentenlücke: Zielkapital und Sparrate live, mit Sparbuch-vs.-Kapitalmarkt-Vergleich und Szenarien.
BU-Analyse: Einkommenslücke bei Berufsunfähigkeit mit EMR-Schätzung und Ampel-Status.
Risiko-LV, Pflege, Entnahmeplan: Jedes Zusatzmodul mit eigener Lückenrechnung.
PDF-Report: Persönlicher Finanzfahrplan mit Charts, Logo und Notizen, mit einem Klick.
Beratungsprotokoll: Dokumentation nach §§ 61, 62 VVG für deine Beraterakte.
Team & Agentur: Lizenzen zentral verwalten, ein einheitlicher Standard, Auswertungen für die Leitung.
Datenschutz: Verschlüsselte Kundendaten, DSGVO-konform, mit Audit-Log, Datenexport und Löschfunktion.

Preise für Einzelberater und Agenturen.

Keine Einrichtungsgebühr, monatlich kündbar, Daten jederzeit exportierbar. Alle Preise inkl. MwSt.

Berater-Lizenz

69 €pro Monat

Für Einzelberater, die ihre Gespräche auf das nächste Level heben wollen.

Dein persönlicher Berater-Zugang
Alle Module inklusive PDF-Report
Updates und neue Funktionen inklusive

Lizenz sichern

Agentur-Team

179 €pro Monat · jeder weitere Nutzer 49 €

Für Agenturen, die einen einheitlichen Beratungsstandard einführen.

3 Berater-Lizenzen inklusive
Zentrale Teamverwaltung
336 € pro Jahr günstiger als drei Einzellizenzen

Team-Zugang starten

Enterprise-Agentur

Auf Anfrageindividuelles Angebot

Für Direktionen, Teams ab ca. 20 Beratern oder mehrere Standorte.

Individuelles Onboarding & Setup
Optional: PDF-Reports in euren Farben und mit eurem Logo
Reporting für Agenturleitung und Vertrieb

Angebot anfragen

Entwickelt mit einer Provinzial-Agentur und PLAN 4 LIFE, erprobt in der täglichen Beratungspraxis.

Kundendaten verschlüsselt gespeichert
DSGVO-konform
Audit-Log für jede Änderung
Datenexport und Löschung jederzeit

Häufige Fragen

Wie funktioniert MeineSparquote?

Du arbeitest gemeinsam mit dem Kunden in einem Tool: Einnahmen, Ausgaben, Sparziel eingeben – schon siehst du die nötige monatliche Sparrate und aussagekräftige Charts. Kein Excel, keine Formelfehler. Das Ergebnis gibst du als PDF-Report mit einem Klick mit. So bleibt deine Beratung im Kopf – und führt zum Abschluss.

Ist MeineSparquote DSGVO-konform?

Ja. Alle Kundendaten werden verschlüsselt in der Cloud gespeichert, und wir halten uns an die DSGVO. Du kannst jederzeit alle Daten exportieren oder löschen.

Kann ich PDF-Reports für meine Kunden erstellen?

Ja. Mit einem Klick erstellst du PDF-Reports mit allen Charts, Berechnungen und deinen Notizen – inklusive Zusatzseite für Risiko-LV und Pflege, wenn du dazu Daten erfasst hast.

Welche Berechnungen führt MeineSparquote durch?

MeineSparquote verwendet PV-Formeln (Present Value) für die Rentenplanung und berücksichtigt Inflation (2 %), Soll/Ist-Steuer und die 12/62-Regel für den Versicherungsmantel. Der Kapitalbedarf im Ruhestand wird mit einer konservativen Entnahmerendite von 3 % pro Jahr berechnet. Dazu kommen BU-Bedarfsanalyse, Risiko-LV, Pflegevorsorge, Entnahmeplan, Cashflow-Analyse und A/B-Szenarien für verschiedene Zinssätze.

Kann ich mehrere Kundenprofile speichern?

Ja. Mit einer aktivierten Lizenz speicherst du Kundenprofile verschlüsselt in der Cloud und rufst sie von überall ab – mit Berater-Lizenz oder im Agentur-Team.

Überzeuge deine Kunden. Nicht dein Excel.

Teste MeineSparquote im nächsten Gespräch, kostenlos.

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