Plane deine Zukunft: Der Schlüssel zur finanziellen Freiheit

Wähle ein Tool und starte jetzt mit der Gestaltung deiner finanziellen Zukunft!

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Kundenübersicht: -

Basis & Risiko

Alter: - Jahre

Risikobereitschaft: - / 100

Nächstes Gespräch: -

Finanzielle Lage (mtl.)

Frei verfügbar (E/A): -

Aktuelle Sparleistung*: -

*Summe E/A: Sparkonto, Alter, Invest

Bedarf & Status

Nötige Sparrate (mtl.): -

BU-Lücke (mtl.): -

BU vorhanden (lt. Kunde): -

Beraternotizen (Übersicht):

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Meine Infos

Basisdaten

Dein Vorname: Dein Nachname: Dein aktuelles Alter:

Geschlecht: Anzahl der Kinder:

Dein Beruf:

Notizen (Persönliche Infos):

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Meine Sparquote

Rentenwunsch & bestehende Ansprüche

Rechenannahmen

Inflation bis Rentenbeginn: 2% p.a.
Rendite während Entnahme: 3% p.a.
Entnahmen steigen während Entnahme mit 2% p.a.

Rentenbeginn (Standard 67) Steuerklasse (für Netto→Brutto-Schätzung) Gesetzliche Rente

Bisherige private Vorsorge Mindest-Rente (heutiger Wert)

Ziele & Absicherung

Inflationsbereinigte Mindest-Rente zum Rentenbeginn: -

abzüglich gesetzliche Rente (steigt jährlich um 1%): -

abzüglich private Vorsorge (ab Rentenbeginn): -

= Monatliche Versorgungslücke ab Rentenbeginn -

Sparphase

Startkapital: Erwartete Kapitalrendite (Sparphase):

Deine erwartete Kapitalrendite beträgt 5,00%

Finanzielle Absicherung bis: Entnahme-Ziel am Lebensende

Kein Kapitalverzehr (Kapital erhalten) Fester Restbetrag Kompletter Kapitalverzehr bis Ende

Steuerliche Betrachtung (Netto-Berechnung)

Dein finanzieller Ausblick

Noch so viele Jahre bis zur wohlverdienten Rente: -

Benötigtes Kapital bei Rentenbeginn: -

Monatliche Sparinvestition nötig: -

Jährliche Sparinvestition nötig: -

Was-wäre-wenn (A/B)

Vergleiche Zins-Szenarien und die nötige Monatsrate

Zins A (%)

Zins B (%)

Monatsrate A

bei Zins A

Monatsrate B

bei Zins B

Δ Monatsrate

B im Vergleich zu A

Notizen (Sparquote):

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Bedarfsanalyse Berufsunfähigkeit

Dein aktuelles monatliches Nettoeinkommen: Monatliche notwendige Fixkosten (im BU-Fall):

Geschätzte gesetzliche Erwerbsminderungsrente (mtl.):

EMR berücksichtigen (ein/aus)

Art der Erwerbsminderungsrente

volle EM teilweise EM

Deine vorhandene private BU-Absicherung (mtl. Rente): Gewünschtes Absicherungsniveau (in % deines Nettoeinkommens):

Ergebnis der Bedarfsanalyse:

Zielversorgung (Wunsch): -

Bestehende Gesamtversorgung (Gesetzl. + Privat): -

Versorgungslücke (monatlich): -

= Benötigte zusätzliche private BU-Rente (monatlich): -

Hinweis: Vergleiche die Zielversorgung mit den notwendigen Fixkosten (-). Ist die Lücke gedeckt?

Notizen (BU-Analyse):

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Einnahmen-Ausgaben-Analyse

Einnahmen

0 €

Dein monatliches Gehalt Deine Nebeneinkommen Andere Einnahmen von dir

Hauptausgaben

Miete/Wohnung Nebenkosten (Strom, Wasser, Heizung) Essen (Supermarkt) Transport (Benzin, Tickets) Versicherungen Telekommunikation (Handy - nur Vertrag, Internet)

Nebenausgaben

Essen gehen/Restaurants Klamotten Hobbies und Freizeitaktivitäten Unterhaltung (Kino, Streaming-Dienste) Reisen und Urlaub Kosmetik und Pflegeprodukte

Sparen

Sparkonto Vermögensaufbau für's Alter Kredite tilgen Anlagen und Investments

Unnötiges (kannst du ggf. reduzieren)

Extravagante Luxusartikel Unnötige Abos Spiel und Wetten Drogen und Alkohol

Sonstige Ausgaben

Frei verfügbar: 0 €

Notizen (Einnahmen/Ausgaben):

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Finanz-Checklist

Fortschritt: 0/0 0%

Einnahmen

Hast du regelmäßige Einkommensquellen?
Hast du deine monatlichen Ausgaben erfasst?
Deine Bilanz zwischen Einnahmen und Ausgaben:

Sparen

Kennst du deine Sparquote?
Dein Sparziel:

Investitionen

Kennst du deine bestehenden Investitionen?
Risikotoleranz Wie stark dürfen Wertschwankungen ausfallen, ohne dass du unruhig wirst? Diese Einordnung hilft bei der passenden Anlagestrategie.
Sehr defensiv Chancenorientiert

Kredite & Tilgungen

Hast du einen Überblick über alle Schulden und Kredite?
Wie wichtig ist dir die Schuldenreduzierung?

Versicherungen

Hast du einen Überblick über alle aktiven Versicherungspolicen?
Bist du gegen Berufsunfähigkeit abgesichert?
Hast du Krankentagegeld abgesichert?
Hast du eine Unfallversicherung?
Musst du deinen Versicherungsschutz anpassen?

Zeit für Updates

Wie oft möchtest du Neuigkeiten und Anpassungen besprechen?

Ein regelmäßiger Dialog hilft uns, stets auf dem neuesten Stand deiner finanziellen Situation zu sein.

Liquiditätsreserve

Hast du eine Rücklage von 3–6 Nettomonaten?
Ist der Notfallzugriff jederzeit möglich (Tagesgeld/kurzfristig)?

Familie & Vorsorge

Hast du den Hinterbliebenenschutz geprüft (z. B. Risikolebensversicherung)?
Hast du eine Vorsorgevollmacht/Patientenverfügung?

Vermögen & Schulden

Sind deine Depot/ETF-Sparpläne aktiv und passend zu deiner Strategie?
Ist dein Immobilien-/Kreditstatus geklärt (Zinsbindung/Tilgung)?

Ziele & Nächste Schritte

Nächstes Review-Datum:

Notizen (Checkliste):

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Entnahmeplan-Rechner

Beraterübersicht

1. Meine Infos

2. E/A-Analyse

3. Meine Sparquote

4. BU-Analyse

5. Finanz-Checklist

Startwerte

Rechenannahmen

Hier stellst du die Annahmen selbst ein: Inflation und Rendite per Regler unten.

Verfügbares Kapital zu Entnahmebeginn:

Ziel-Entnahme & Annahmen

Monatliche Wunsch-Entnahme (heutiger Wert): Erwartete Inflationsrate p.a.:

Erwartete Inflation: 2,00%

Erwartete Kapitalrendite p.a. (während Entnahme):

Erwartete Rendite: 3,00%

Alter bei Entnahmebeginn: Kapital soll reichen bis Alter:

Ergebnis der Entnahmeplanung

Kapital reicht voraussichtlich bis Alter: -

Verbleibendes Restkapital: -

Notizen (Entnahmeplan):

Wichtige Rechenannahmen

Anmeldung für Berater