Plane deine Zukunft: Der Schlüssel zur finanziellen Freiheit

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Kundenübersicht: -

Basis & Risiko

Alter: - Jahre

Risikobereitschaft: - / 100

Nächstes Gespräch: -

Finanzielle Lage (mtl.)

Frei verfügbar (E/A): -

Aktuelle Sparleistung*: -

*Summe E/A: Sparkonto, Alter, Invest

Bedarf & Status

Nötige Sparrate (mtl.): -

BU-Lücke (mtl.): -

BU vorhanden (lt. Kunde): -

Beraternotizen (Übersicht):

Persönliche Informationen:

Dein Vorname: Dein Nachname: Dein aktuelles Alter:

Geschlecht: Anzahl der Kinder:

Berufsbezeichnung:

Notizen (Persönliche Infos):

Meine Sparquote

Deine monatliche Wunschrente für den Ruhestand: Wunschalter für den sorglosen Ruhestand (z.B. 62): Startkapital: Erwartete Kapitalrendite:

Deine erwartete Kapitalrendite beträgt 5,00%

Finanzielle Absicherung bis:

Dein finanzieller Ausblick:

Noch so viele Jahre bis zur wohlverdienten Rente: -

Dein angestrebtes Kapital bei Rentenbeginn: -

Deine monatliche Sparinvestition: -

Das sparst du im Jahr für deine Zukunft: -

Notizen (Sparquote):

Bedarfsanalyse Berufsunfähigkeit

Aktuelles monatliches Nettoeinkommen: Monatliche notwendige Fixkosten (im BU-Fall):

Geschätzte gesetzl. Erwerbsminderungsrente (mtl.): Vorhandene private BU-Absicherung (mtl. Rente): Gewünschtes Absicherungsniveau (in % vom Nettoeinkommen):

Ergebnis der Bedarfsanalyse:

Zielversorgung (Wunsch): -

Bestehende Gesamtversorgung (Gesetzl. + Privat): -

Versorgungslücke (monatlich): -

= Benötigte zusätzliche private BU-Rente (monatlich): -

Hinweis: Vergleiche die Zielversorgung mit den notwendigen Fixkosten (-). Ist die Lücke gedeckt?

Notizen (BU-Analyse):

Einnahmen-Ausgaben-Analyse

Einnahmen

0 €

Monatliches Gehalt Nebeneinkommen Andere Einnahmen

Hauptausgaben

Miete/Wohnung Nebenkosten (Strom, Wasser, Heizung) Essen (Supermarkt) Transport (Benzin, Tickets) Versicherungen Telekommunikation (Handy - nur Vertrag, Internet)

Nebenausgaben

Essen gehen/Restaurants Klamotten Hobbies und Freizeitaktivitäten Unterhaltung (Kino, Streaming-Dienste) Reisen und Urlaub Kosmetik und Pflegeprodukte

Sparen

Sparkonto Vermögensaufbau für's Alter Kredite tilgen Anlagen und Investments

Unnötiges

Extravagante Luxusartikel Unnötige Abonnements Spiel und Wetten Drogen und Alkohol

Sonstige Ausgaben

Frei verfügbar: 0 €

Notizen (Einnahmen/Ausgaben):

Finanz-Checklist

Einnahmen

Regelmäßige Einkommensquellen vorhanden?
Monatliche Ausgaben erfasst?
Bilanz zwischen Einnahmen und Ausgaben:

Sparen

Sparquote bekannt?
Sparziel:

Investitionen

Bestehende Investitionen bekannt?
Risikobereitschaft:
Vorsichtig Risikofreudig

Kredite & Tilgungen

Übersicht über alle Schulden und Kredite vorhanden?
Schuldenreduzierung als Priorität:

Versicherungen

Überblick über alle aktiven Versicherungspolicen?
Berufsunfähigkeit abgesichert?
Krankentagegeld abgesichert?
Unfallversicherung vorhanden?
Anpassung des Versicherungsschutzes notwendig?

Zeit für Updates

Wie oft sollen wir Neuigkeiten und Anpassungen besprechen?

Ein regelmäßiger Dialog hilft uns, stets auf dem neuesten Stand deiner finanziellen Situation zu sein.

Notizen (Checkliste):

Entnahmeplan-Rechner

Verfügbares Kapital zu Entnahmebeginn:

Monatliche Wunsch-Entnahme (heutiger Wert): Erwartete Inflationsrate p.a.:

Erwartete Inflation: 2,00%

Erwartete Kapitalrendite p.a. (während Entnahme):

Erwartete Rendite: 3,00%

Alter bei Entnahmebeginn: Kapital soll reichen bis Alter:

Ergebnis der Entnahmeplanung:

Kapital reicht voraussichtlich bis Alter: -

Verbleibendes Restkapital: -

Notizen (Entnahmeplan):

Berater-Authentifizierung